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経験豊富な医師・歯科医師専門の弊社コンサルタントと「税理士」「会計士」「ファイナンシャルプランナー」「社会保険労務士」などの専門士業が専属チームを組み、第三者的かつ俯瞰的なコンサルティングでお客様のお悩みをワンストップに解決。
オンライン面談でお客様のお悩みを伺い、解決策をご提案いたします。本当にお役にたてるかどうかをご判断ください。
弊社公式アカウントにて簡易的な質問は随時受付中。お気軽にお金に関する悩みをご質問ください。
弊社サービスを受けて効果が全く見受けられない場合、ご利用料金を全額返金させていただきます。
医師１６０人以上、歯科医師１７０人以上のコンサル実績。経験豊富な専門コンサルタントがお客様のニーズにお応えいたします。
家族、友人、仕事のやりがい、社会貢献、人生にはお金以上に大切なものがあります。
お金では得れない幸せもたくさん存在します。
ただ「お金」＝金融の知識が、「自由」＝幸せの手助けをしてくれることや可能性を広げてくれることも事実と考えています。
我々は「お金」のプロとして「お金」を通して、お客様の人生に「選択の自由」を提供すること、またその結果として得られることが「心の自由」を提供することを使命とします。
事前にご相談内容やお悩みをしっかりとヒアリングさせていただいた上でスタートさせていただきます。
コンサルティングをお受けいただくにあって必要な書類のご準備をいただきます。
お客様のお悩みやご希望、ご家族様の将来についてコンサルタントがヒアリングさせていただきます。
同業種・同年代の先駆者の事例や平均的な数値を参考にどのような状態なりたいかを深堀りいただきます。
人生の「選択の自由」と「心の自由」を得るためにご自身の価値観・人生観を具現化していただきます。
弊社担当コンサルタントと専門チームによる現状の分析を行います。
「お金」について現状の数値化を行います。
問題点や改善点を具体的に抽出しいたします。
人生の「選択の自由」と「心の自由」を得るために必要な年金（不労収入）・保証（生命保険）などのお金に関する「目標数値」と「目標時期（いつまでに）」を設定いたします。
目標達成を行う上でのリスク許容度や関与度の設定を行います。
ライフプラン作成を行い現状と将来の数値化を行います。
ライフプランを基に問題点や改善点を数値として具体的に抽出し共有を行います。
ライフプランを基に人生の「選択の自由」と「心の自由」を得ていただくための改善案を提出させていただきます。
プランとルール設定に沿った資産運用手段の選定を行います。
享受できる効果やリターン、またリスクについてもしっかりとご説明させていただきます。手段・企画によっては専門家をご紹介させていただきます。
資産形成の継続的実行のサポートやリバランスを管理を行わせていただきます。
| 勤務形態 | ご勤務医(2007年)→ご開業医(2018年)→医療法人化(2019年) |
|---|
藤原君との出会いは約15年前、私がまだ愛媛県で勤務医をしていた頃まで遡ります。
当時は愛媛と大阪ということもあり資産運用やお金の相談を定期的に依頼していました。
その後、私が医師としてのキャリアの中で近畿内の病院に勤務したことを境に友人として、娘たちが同じ日に生まれたことで家族ぐるみでお付き合いをするようになりました。
お金（金融）の相談、開業の相談、仕事の相談、これまでも良き相談者でしたが、今後も顧客としてまた友人として頼りにしています。
| プロフィール | |
|---|---|
| 勤務形態 | ご勤務医（2015年） |
| 売上 | ーーー |
| 世帯年収 | 1,600万円 |
| ご家族構成 | 配偶者、お子さま2人 |
| 資産背景 | 2,400万円 |
| 年間保険料 | 28万円 |
コンサルティング
所得税・住民税
約320万円
約190万円
約130万円DOWN
不労収入（年金）
約20万円 / 月
約70万円 / 月
約50万円UP
人生の棚卸
ライフプランニング
具体的な数値化
人生の方向性
コンサルティングのポイント
医局での転勤と長男の進学が同じ年にあり、ふと今後の医師としてのキャリアと家族のことを考え、コンサルティングを受けようと思ったのがきっかけでした。
まずキャリアとして開業はしないこと、長男が医師を目指していること（自分が大学受験で３浪したこともあり長男の受験はできる限り応援したい。）、医局人事で将来の年金（リタイア後の収入）額が不透明、不足していることなど人生の棚卸と現在の問題（税金対策、年金把握、深く考えずに加入した生命保険など）と将来把握を希望していました。
私自身の家族への思いもそうですが、妻の子供への思い、私への思い、現在と将来への考えなど以外に「え！？そんなふうに考えてたの！？」っと夫婦でこれまで話す機会の無かったそれぞれの「思い」を話し合える機会を持てたことが一番良かったと思います。
資産形成や保障つくりは単純な商品やスキーム（企画）の提案ではなく、家族（顧客）の思いに伴走した人と人の繋がりが大切なんだと実感しました。
お付き合いしだして約５年が経ちましたが今後とも私と妻の良き相談者でいてください。
| プロフィール | |
|---|---|
| 勤務形態 | 副院長(2017年) コンサルティング |
| 売上 | 2億1,000万円 |
| 世帯年収 | 6,800万円（父母込み） |
| ご家族構成 | 父、母（院長）、配偶者、お子さま3人 |
| 資産背景 | 1,800万円 |
| 年間保険料 | 420万円 |
コンサルティング
勤務形態
個人事業主
医療法人化
母からの事業継承
不動産運用
不透明・計画性がない状態
出口戦略構築
約180万円 / 年削減
技工所（法人）
未稼働状態
資産と所得分散
節税430万円DOWN
コンサルティングのポイント
実家（医院）に戻り７年、家族の協力のもと帰郷当時の約２倍まで売り上げの伸ばしてきました。
母に事業継承を切り出せず４０歳まで残り僅かな春に大学の先輩から紹介いただいたのがフィナンシャルマネジメントさんでした。
当初は事業継承と並行して医療法人化のメリット・デメリットや法人化後のシミュレーション、生命保険と活用した節税、退職金計画など医院の相談（コンサルティング）がメインでしたが、お話を重ねるなかで個人とプライベートの相談にものっていただくようになりました。
勤務医時代から現在までに節税目的で２０件以上の投資マンションを数社から購入しており、今後どのようにしていけばよいのかの出口戦略や、税金、MS法人の有効活用、証券など多岐に渡るアドバイスを継続していただいています。
将来のビジョンも明確になり、日々の診療へのにも将来への繋がりを感じれるようになりました。
| プロフィール | |
|---|---|
| 勤務形態 | 院長（2017年） コンサルティング |
| 売上 | 9,000万円 |
| 世帯年収 | 2,800万円 |
| ご家族構成 | お子さま2人 |
| 資産背景 | 5,800万円 |
| 年間保険料 | 380万円（医療法人含む） |
コンサルティング
老後の計画
貯蓄金利0.20％
上場投資信託・米国株式
利回り2～7％
不労収入（年金）
約18万円 / 月
約80万円 / 月
約62万円UP
生命保険
380万円 / 年
280万円 / 年
約100万円DOWN
コンサルティングのポイント
１３年前に夫を亡くし、二人の夢でもあるクリニックを守りながら同時に二人の娘を女手一つで育ててきました。
娘たちが大学進学で私の元を離れ、今後の人生について考えることが多くなったのをきっかけでフィナンシャルマネジメントさんのお話をお聞きしました。
相談したことは２つ、１つ目は「老後の生活資金と基盤」について、２つ目が「基盤を整えたうえに医療従事者としての社会貢献」です。今思えば、医療法人から娘たちに役員報酬を出したほうが税金対策になることや、iDeCoやNISAのご説明など担当コンサルタントさんの成績にならない提案や、私の相談に親身に乗っていただいたことがこれまでの他社営業さんとは違ってフィナンシャルマネジメントさんを信用するきっかけになりました。
今後１０年間は老後の資金など自分と家族のために頑張っていき、それ以降は社会が求めてくれる限り医師として社会貢献を私が生きた証、幸せとしていければと思います。これからもよろしくお願いしますね。
家族構成：娘2人（21歳 と 8歳）
座右の銘：義を見てせざるは勇無きなり、１０年思い続けた夢は必ず叶う
これまで４００人以上の医師、歯科医師の人生設計のサポート。
勤務形態、年代、家族構成、地域性などの集計データと不動産、生命保険、株式、投資信託、税務、法人化と幅広い金融知識から人生の「選択の自由」と「心の自由」の提供を使命に俯瞰的なライフプラン設計を得意とする。